【投資信託】よくあるバランス系4資産6資産8資産について

資産投資

バランス系ファンドでの資産の種類を大きく分けてそれを均等に構成するバランス系ファンド。投資信託だからこそだと思われる商品になると思います。

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どんな組み合わせ?

資産を大きく種類分け!

日本、先進国(日本を含むこともあり)、新興国のそれぞれ株式、債券、リートの9種類を組み分けたものになります。

新興国リートを混ぜることが少ないため、9種の資産から1種除いた8資産までが多いです。

組み合わせ

4資産

大体は日本、先進国の株式と債券の組み合わせになっています。

※日本とそれ以外の国外全体へ割り振る実質6資産も含まれたりもします。

日本と先進国を焦点に合わせ、日本と先進国株式の値上がりと日本債券の安定性、先進国債券の利回りを合わせたバランスファンドが多いです。
※このところ先進国債券の利回りは落ち気味です。

6資産

日本、先進国の株式と債券と更に下記のパターンを追加したものが多いです。

  1. 日本と先進国のリートを混ぜたパターン
  2. 新興国の株式と債券を混ぜたパターン

どちらかというと1番のパターンが多いです。

8資産

日本、先進国、新興国の株式と債券に日本と先進国のリートを追加したものになります。

値上がりと安定性は高めになっていますが、他に比べると債券の割合が減るため株式が世界的に丁重の場合は大きく下げることが多いです。

それ以外のバランスファンド

もちろん○資産とついていなくても同じようなバランス系ファンドは多くあります。

特に同一の名前で、安定型とかサブタイトル風に○○型とかがついたやつがありますが、含まれる資産のバランスが均等でなく全体的に割合が債券よりだとか株式よりだとかの違いになってることが多いです。

どんなのがあるの?

もう、とにかく有名なのが1個あります。

バランスの8資産バランスファンドといえばコレ。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

設定日は 2017年5月9日ですが、現在は2年4ヶ月ほどたっていますが現在11%強ほど上がってます。

同じ8資産均等で「iFree 8資産バランス」というのもありますが、信託報酬がこちらのほうが高いこともあってか設定はこちらのほうが1年近く早いですが倍近く資産に差がつけられそうになっています。

こちらは2016年9月3日設定日で22%強上がってるため期待値的には5%~7%程年間の値上がりができそうです。

※今後も保証されるものではありません

投資は自己責任で
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